AI megoldás

AI könyvelés, ami beolvassa a bizonylatokat, és csak a kétes esetet küldi a könyvelőnek

97,1%mezőpontosság
85%bizonylatnál nem kellett emberi beavatkozás (41-ből 35)
9kérdés jutott az ügyfélnek egy egyéni vállalkozó negyedévére

Két valódi vállalkozás 2025. október-decemberi anyagán mértem, 41 bizonylaton.

Röviden

Folyamat: bizonylatok begyűjtése és beolvasása, banki párosítás, ÁFA, havi zárás
Kinek való: könyvelőirodának, ahol a hónap nagy része begyűjtéssel és utánajárással megy el
Hol dönt ember: minden bizonytalan bizonylatot a könyvelő hagy jóvá
Mihez nem nyúl az AI: a bérpapírokhoz, semmilyen formában

A probléma

Egy könyvelőirodában a munkaidő nagy részét nem a könyvelés viszi el, hanem a begyűjtés, a párosítás és az utánajárás. Az első mérési körben a rendszer a 41 bizonylatból csak 19-et tudott beolvasni, és egy egyéni vállalkozónak nagyjából 112 felesleges kérdést tett volna fel. Mindegyik a könyvelő idejét viszi, és az ügyfél türelmét koptatja.

Könyvelői főoldal: a havi zárás állapota az iroda összes ügyfelére, sürgős cégek és figyelmeztetések — A főoldal tetején a sürgős cég áll, így a könyvelő ott kezd, ahol csúszik a zárás.

Amit építettem

Egy rendszert, ami beolvassa a bizonylatot, párosítja a bankkal, kiszámolja az ÁFÁ-t, és végigviszi a havi zárást. Az ügyfél csak arról kap kérdést, ami a párosítás után is hiányzik.

A mércét az elején rögzítettem: minden mérési kört a könyvelő saját kimenetéhez hasonlítottam. Ahol a rendszer eltér a könyvelőtől, azt hibának számolom.

Tömeges munka nézet: tételek forrással (bank, feltöltés, kézi), bizonyossági százalékkal és állapottal — Minden tétel mellett látszik a bizonyosság. A bizonytalant nem könyveli le, jóváhagyásra küldi.

Egy cég havi zárásának lépései és a bankkivonat-számla párosítások listája — Előbb párosít a bankkal, csak utána kérdez. Amit a bankkivonat igazol, arról az ügyfél nem kap kérdést.

Funkciók

Kontírozási javaslat három rétegben: szabály, ügyfél-előzmény, végül AI. A bizonyossági szintből látod, melyik tételt kell megnézni.
Hiánylista határidővel, ügyfélportállal: az ügyfél csak a valódi hiányt kapja meg, és a bizonylatot telefonról befotózza.
Bankkivonat-import és automatikus párosítás: amit a bank alapján párosítani lehet, arról senkit nem kérdez.

Bizonylat-kiolvasás két AI-motorral, eszkalációs lánccal és költségkerettel
NAV Online Számla szinkron a bejövő és kimenő számlákhoz
Bizonylatgyűjtés e-mailből, céges gyűjtőcímmel
Havi zárás lépésekkel és lezárási feltételekkel
Export az RLB-60 könyvelőprogramba, a hivatalos mintafájllal egyező kimenettel

Ügyfélportál telefonon: hiányzó bizonylatok listája Fotózd be és Bizonylat feltöltése gombokkal — Az ügyfél a telefonján csak a hiányzó bizonylatot látja, és ott helyben befotózza.

Mi történik, ha bizonytalan vagy téved

Nem találgat: a bizonytalan bizonylatot a bizonyossági szinttel együtt jóváhagyásra küldi a könyvelőnek.
Bérpapír semmilyen formában nem jut el AI-hoz. A rendszer még a feldolgozás előtt kiszűri, és ezt egy független ellenőrzés is megerősíti.
A tévedést számokban látom, mert minden mérési kört a könyvelő munkájával vetek össze.

Eredmény

Ugyanazon a 41 bizonylaton, az első körhöz képest:

Mind a 41 bizonylatot beolvassa (előtte 19-et)
A mezőpontosság 45,7%-ról 97,1%-ra nőtt
24 helyett 6 bizonylatnál kell emberi jóváhagyás, szimulált NAV-adattal 1-nél
Az egyéni vállalkozó felesleges kérdései kb. 112-ről 9-re csökkentek

Honnan tudom: két valódi vállalkozás három hónapnyi anyagán mértem, a pilot előtt, a hozzájárulásukkal. Minden számot a könyvelő saját kimenetével vetettem össze.